Политика AML /KYC
Статус: 01.11.2023
Интернет-магазин: gam-gam.ru
Компания: ООО “ScipionPay”
ИНН: 02106202310072
OKPO: 32062830
Юридический адрес компании: 720000, Кыргызстан, Ошская область, Кара-Кульжинский район, село Октябрь, микрорайон Айыльный аймак Кашка-Жол, пер. Монол – 4, 18
Адрес филиала: ул. Шакирова, 275 Ош, Кыргызстан GRJ5+Q5 Ош, Кыргызстан
gam-gam.ru – Далее (Сайт, Интернет-магазин) публикует настоящую Политику по борьбе с отмыванием денег /Знай своего клиента (далее - Политика), которая предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Компании, связанных с вовлечением ее в незаконную деятельность любого характера. Как международные, так и национальные стандарты требуют от Компании внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, предотвращения распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия своевременных мер в случае любой подозрительной активности Пользователя Сайта. Отмывание денег определяется как действия, направленные на сокрытие или маскировку истинного происхождения доходов, полученных преступным путем, и дальнейшую легитимизацию их получения. Компания активно противодействует любой деятельности, способствующей отмыванию денег. Данная Политика направлена на обеспечение соблюдения Компанией стандартов по предотвращению использования ее продуктов и услуг Пользователями Сайта в целях отмывания денег. Эта Политика регулирует деятельность сотрудников отдела комплаенса, а также процедуры проверки и оценки рисков.
Комплексная проверка клиентов (CDD) является одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. Согласно CDD, Компания устанавливает свои собственные процедуры проверки в соответствии с этой Политикой.
1.2. Проверка личности
1.2.1. Борьба с отмыванием доходов, полученных преступным путем, заключается в том, что Компания требует от Пользователей Сайта предоставления соответствующих документов, подтверждающих их личность и способ получения денежных средств для приобретения соответствующих продуктов и услуг.
1.2.2. Для завершения процедуры проверки личности Пользователь Сайта должен предоставить Компании официальные документы из независимых источников или информацию (например, национальное удостоверение личности, загранпаспорт, выписку из банковского счета, счет за коммунальные услуги). В целях соблюдения настоящей Политики Компания оставляет за собой право запрашивать персональные данные Пользователя Сайта. Компания предпримет шаги для проверки подлинности документов и информации, предоставленных Пользователями сайта. Для проверки личности будут предприняты все законные шаги. Компания оставляет за собой право собирать информацию о пользователях Сайта, которые были классифицированы как опасные или подозрительные.
1.2.3. Компания не уполномочена и не обязана устанавливать, является ли документ, предоставленный Пользователем Сайта для идентификации, законным. Однако, в случае очевидных несоответствий в полученной информации, Компания имеет право потребовать от Пользователя Сайта дополнительные документы для идентификации его личности. Если Пользователь Сайта отказывается предоставить требуемую информацию, когда это необходимо, или пытается ввести в заблуждение сотрудников Компании, такому Пользователю Сайта может быть отказано в предоставлении услуг.
1.2.4. Компания оставляет за собой право проверять личность Пользователя Сайта на постоянной основе, особенно если Пользователь Сайта изменил персональные данные или если его активность показалась подозрительной (нехарактерной для конкретного Пользователя Сайта). Кроме того, Компания оставляет за собой право запрашивать обновленные документы у Пользователей Сайта, даже если они ранее прошли верификацию.
1.2.5. Сбор, хранение, раскрытие и защита персональных данных Пользователя Сайта будут осуществляться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности сайта.
1.2.6. После установления личности Пользователя Сайта Компания может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги и/или продукты Компании используются Пользователем Сайта для осуществления незаконной деятельности.
1.2.7. Если Компания обнаружит признаки подозрительной активности Пользователя Сайта, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и людьми, распространением оружия массового уничтожения, коррупцией и взяточничеством, информация об этом будет доведена до сведения компетентных органов.
2.1. Специалист по соблюдению требований - это лицо, должным образом уполномоченное Компанией, в обязанности которого входит эффективное внедрение и обеспечение соблюдения настоящей Политики. Обязанностью сотрудника отдела комплаенса является контроль всех аспектов политики Компании по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в том числе:
– сбор персональных данных пользователей Сайта;
– разработка и обновление внутренних политик и процедур для заполнения, проверки, отправки и хранения всех отчетов и записей, требуемых применимыми законами и нормативными актами;
- мониторинг действий Пользователя сайта и изучение существенных отклонений от стандартной деятельности;
– внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
– Регулярное обновление оценки рисков;
– Предоставление правоохранительным органам необходимой информации в соответствии с применимыми законами и нормативными актами.
2.2. Сотрудник по соблюдению требований имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, участвующими в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
3.1. Личность Пользователей сайта устанавливается путем их идентификации, а также путем анализа закономерностей их действий. Таким образом, Компания использует анализ данных как инструмент для оценки рисков и выявления подозрительной активности. Компания выполняет множество задач для соблюдения существующих требований, включая сбор и систематизацию данных, ведение записей, управление сбором информации и отчетностью. Функциональность системы соответствия включает в себя следующее:
– ежедневная проверка пользователей Сайта на соответствие общепризнанным "черным спискам” (например, OFAC), объединение переводов по нескольким точкам данных, внесение пользователей Сайта в список наблюдения и отказ в обслуживании, возбуждение дел для расследования (при необходимости), внутренняя коммуникация и заполнение обязательных отчетов (при необходимости);
– управление документами;
– отслеживание моделей поведения Пользователей сайта. В соответствии с этой Политикой Компания обязуется отслеживать все действия и оставляет за собой право:
– сообщать о подозрительных действиях в правоохранительные органы;
– запрашивать любую дополнительную информацию или документы у Пользователя Сайта в случае подозрительной активности;
– приостанавливать или прекращать работу (использование) Личного кабинета Пользователя Сайта, если у Компании есть достаточные основания подозревать Пользователя Сайта в незаконной деятельности;
Приведенный список не является исчерпывающим, и действия пользователей Сайта будут регулярно отслеживаться сотрудником отдела комплаенса, чтобы определить, являются ли транзакции подозрительными и о них следует сообщать или нет.
4.1 Компания, в соответствии с международными требованиями, использует риск-ориентированный подход для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Таким образом, Компания может гарантировать, что меры по предотвращению или сокращению отмывания денег и финансирования терроризма соизмеримы с выявленными рисками, что является одним из ее приоритетов. Это позволит распределять ресурсы комплаенс-системы наиболее эффективным способом, в частности, они должны быть распределены в соответствии с приоритетами таким образом, чтобы наибольшим рискам уделялось наибольшее внимание.
5.1. Если у вас возникли какие-либо вопросы относительно данной Политики, вам следует обратиться в Службу информационной поддержки на Сайте.
5.2. Изменения и дополнения в настоящую Политику могут быть внесены только Компанией.
5.3. При наличии каких-либо расхождений между различными формами (печатными, электронными и т.д.) настоящей Политики официальной версией является версия, размещенная на Сайте в электронном виде.
5.4. На Сайте перевод настоящей Политики на другие языки предоставляется исключительно для удобства Пользователей Сайта.